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我们公司所采用的政策 (AML) 和“了解您的客户”(KYC)(以下简称“AML / KYC 政策”)旨在打击洗钱活动,降低与公司参与任何违反本政策的行为相关的风险。法律。

Bankcomat.org 是一个加密服务,它是一个复杂的在线网站,允许您交换来自世界不同国家的加密货币。Bankcomat.org 确认完全遵守 AML / KYC 政策,该政策允许您防止非法洗钱和恐怖主义的发展,排除参与非法行动。

Bankcomat.org 的目标是为其客户提供高质量的服务,同时识别和消除与洗钱相关的潜在风险。AML / KYC 处方是提高密码圈稳定性、加强合作方之间信任的有效手段。

国际和地方层面的监管文件要求公司内部采取某些措施,以有效防止与洗钱、恐怖主义发展、毒品传播、非法武器、腐败和人口贩运相关的风险。也有必要在发现公司客户进行的非法交易时及时采取措施。

AML / KYC 政策包括以下问题:

  • 控制和监测官员;
  • 评估可能的风险;
  • 身份验证方案;
  • 交易的控制。

 控制和监督官

负责控制和监督既定要求的员工由公司授权。它提供了实施和遵循 AML / KYC 政策规则的最有效流程。他负责监督公司所有有关打击洗钱和恐怖主义发展的指示的正确执行。他还被授权:

  • 收集有关可以识别他们的客户的信息;
  • 根据法律和活动标准制定和更新公司内部政策的规定以及与完成、考虑、提交和存储必要的报告文件、记录相关的行动计划;
  • 监控正在进行的交易,调查新出现的与标准商业行为的偏差;
  • 实施您可以管理记录的方案,以便方便地存储和检索必要的文档和文件;
  • 定期更新潜在风险评估系统;
  • 如有必要,向授权机构提供符合通过的监管法案和法律的信息。

从事控制和监督的员工与专门机构合作,其活动领域是防止洗钱、恐怖主义的发展和其他违法活动。

可能的风险评估

根据国际层面的要求,公司采取了一定的方案,旨在打击洗钱和恐怖主义的发展。该计划包括对可能风险的评估。通过应用它,公司确保与预防和减轻洗钱后果相关的措施与已识别的风险相称。因此,资源以最有效的方式分配。该计划的工作方式是资源的分配与优先级成正比:对更大的风险给予更多关注。

身份验证方案

Bankcomat.org 严格遵守组织所在国家/地区的法律。在这方面,平台用户必须完成包括 2 个级别的验证过程。在第一级,检查客户的电子邮件。如果该过程成功,则提款限额会增加,可以每天进行,根据当前汇率变为 10,000 美元或相对于 Bankcomat.org 上所有加密货币的金额。在第二级,验证客户端的身份和地址。成功确认后,客户每天可以提取 100 BTC,或者根据当前汇率,它可以等于 Bankcomat.org 上使用的加密货币的这个金额。

要执行此程序,根据 AML / KYC 政策,客户必须收到:

  1. a) 确认身份的文件。它必须具有有效性、可靠性和独立性的特点,还必须包含姓名、出生日期、照片、文件系列。客户可以选择:
  • 该国公民的国内护照;
  • 国际护照;
  • 驾驶执照。

重要的一点是:如果文件中显示的信息具有拉丁文音译,则可以接受文件作为身份证明。

  1. b) 确认客户过去 3 个月居住地址的文件。在这种情况下,为客户提供:
  • 经认证的租赁协议或银行对账单;
  • 电费/水电费;
  • 纳税申报;
  • 包含该人在过去 3 个月内居住的真实地址的其他文件。

重要的一点是:文件可以被接受作为确认地址,如果信息表明他们有拉丁文音译。

  1. c) 客户本人手持一张写有“Bankcomat.org”字样和日期的自拍照。

公司将采取某些步骤来验证客户提供的所有信息是否真实。为此,将使用方法,包括根据法律对信息进行双重检查。如对客户身份有怀疑,本公司有权拒绝合作。

公司会不断验证客户的身份,但大多数情况下,这种情况发生在客户从事被评估为可疑或异常活动的情况下。即使客户之前已经接受过文件检查,公司也有权再次要求更新文件。

识别其身份的客户信息将根据公司采用的保密政策进行收集、存储、传输和保护。

因客户未能提供信息而导致本公司无法核实信息准确性的,可拒绝在https://Bankcomat.org/网站注册及后续合作。这也适用于客户采取的行动因其非法或违反特定于活动领域的重要原则而可能对公司的工作产生负面影响的情况,以及该人被其中一个国家/地区制裁的情况世界的。

由于 FATF 建议“高风险和其他受控司法管辖区”以及我们管理潜在风险的政策,我们有时可能会拒绝与某些国家和地区的客户合作。这既适用于在我们网站上注册的新客户,也适用于我们已经与之合作的客户。在这种情况下,我们将预先发送通知和无法提供我们的服务。

交易控制

公司通过验证客户的身份和分析他们的活动(交易模型)来获取有关客户的必要信息。数据分析是评估潜在风险的工具。为此,需要执行大量任务来控制必要要求的实现(收集、过滤信息、维护文件、调查可疑交易、起草报告)。该系统具有以下功能:

  1. a) 持续检查客户,考虑与某些数据点相关的传输汇总,发出内部通信,填写既定文件以提供报告,必要时启动调查;
  2. b) 管理所有文件。

AML / KYC 政策保留分析从客户收到的所有信息的权利,跟踪他们交易的能力,因此,在我们的能力范围内:

  • 控制参与遵守公司政策的员工向专门机构提交可疑活动报告的过程;
  • 要求客户在怀疑其行为违法的情况下提供额外的文件;
  • 暂停或暂时阻止、关闭客户在怀疑其不合法时继续运营的能力。

这份清单并不完整。合规官每天监控所有交易,以便及时识别可疑交易并将其报告给授权当局。

如果您在 Bankcomat.org 网站上注册,则意味着您同意遵守 AML / KYC 政策规定的所有条件。然而,不可能有例外。遵守 AML / KYC 政策是您使用本网站的条款和条件的主要部分,因此您通过在 Bankcomat.org 注册表示同意。