Dövizci platformu bankcomat.org – bu güvenilir bir finans ortağıdır, takasları yapıyoruz 5-15 dakika içinde.

Şirketimizde uygulanan Politika (AML) ve "Müşterinizi Tanıyın" (KYC) (bundan böyle "AML/KYC Politikası" olarak anılacaktır), kara para aklama ile mücadeleye, şirketin mevzuata aykırı herhangi bir eyleme katılımından kaynaklanan risklerin azaltılmasına yöneliktir. kanun.

Bankcomat.org, dünyanın farklı ülkelerinden kripto para alışverişi yapmanızı sağlayan karmaşık bir çevrimiçi site olan bir kripto hizmetidir. Bankcomat.org, yasa dışı kara para aklama eylemlerini ve terörizmin gelişmesini önlemenize izin veren AML / KYC politikasına tam uyumu onaylar, yasa dışı eylemlere katılımı hariç tutar.

Bankcomat.org"un amacı, kara para aklama ile ilgili potansiyel riskleri tespit edip ortadan kaldırırken müşterilerine yüksek kalitede hizmet sunmaktır. AML / KYC reçeteleri, işbirliği yapan taraflar arasındaki güveni güçlendirmek için kriptosferde istikrarı artırmak için etkili bir araçtır.

Uluslararası ve yerel düzeylerdeki düzenleyici belgeler, şirket içinde kara para aklama, terörizmin gelişmesi, uyuşturucuların yayılması, yasadışı silahlar, yolsuzluk ve insan kaçakçılığı ile ilgili riskleri etkin bir şekilde önleyecek belirli önlemlere ihtiyaç duyulduğunu ortaya koymaktadır. Ayrıca şirket müşterileri tarafından gerçekleştirilen yasa dışı işlemlerin tespiti durumunda zamanında önlem alınması için gereklidir.

AML/KYC politikası aşağıdaki soruları içerir:

  • kontrol ve izleme görevlisi;
  • olası risklerin değerlendirilmesi;
  • kimlik doğrulama şemaları;
  • işlemlerin kontrolü.

 Kontrol ve Gözetim Görevlisi

Belirlenen şartların kontrol ve gözetiminden sorumlu olan çalışan şirket tarafından yetkilendirilir. AML/KYC Politikasının kurallarının uygulandığı ve takip edildiği en verimli süreci sağlar. Şirketin kara para aklama ve terörizmin gelişmesiyle mücadele ile ilgili tüm talimatlarının doğru uygulanmasını izlemekten sorumludur. Ayrıca şunları yapmaya yetkilidir:

  • onları tanımlayabilecek müşteriler hakkında bilgi toplamak;
  • şirket içinde politikanın hükümlerini ve gerekli raporlama belgelerinin, kayıtların, kanun ve faaliyet standartlarının belirlediği şekilde tamamlanması, değerlendirilmesi, sunulması ve saklanması ile ilgili eylem planlarını geliştirmek ve güncellemek;
  • devam eden işlemleri izlemek, standart iş davranışından ortaya çıkan sapmaları araştırmak;
  • gerekli belgeleri ve dosyaları uygun bir şekilde saklamak ve almak için kayıtları yönetebileceğiniz şemaları uygulamak;
  • potansiyel riskleri değerlendirmek için sistemi belirli bir sıklıkta güncellemek;
  • gerekirse, yetkili kuruluşlara, kabul edilen düzenleyici düzenlemelere ve yasalara uygun bilgileri sağlayın.

Kontrol ve denetimde bulunan çalışan, faaliyet alanı kara para aklamanın, terörün geliştirilmesinin ve kanuna aykırı diğer faaliyetlerin önlenmesi olan uzmanlaşmış yapılarla işbirliği yapar.

 Olası risklerin değerlendirilmesi

Uluslararası seviyenin gerekliliklerine dayalı olarak şirket, kara para aklama ve terörizmin gelişmesiyle mücadeleye yönelik belirli bir plan benimsemiştir. Plan, olası risklerin bir değerlendirmesini içerir. Şirket bunu uygulayarak kara para aklamanın sonuçlarının önlenmesi ve hafifletilmesine ilişkin tedbirlerin ve belirlenen risklerin orantılı olmasını sağlar. Böylece kaynaklar en verimli şekilde tahsis edilir. Plan, kaynakların tahsisi öncelik ile orantılı olacak şekilde çalışır: daha büyük riske daha fazla dikkat edilir.

 Kimlik doğrulama şemaları

Bankcomat.org, kuruluşun bulunduğu ülkenin yasalarına kesinlikle uyar. Bu bağlamda, platform kullanıcıları için 2 seviye içeren doğrulama sürecinin tamamlanması zorunludur. İlk aşamada müşterinin e-postası kontrol edilir. İşlem başarılı olursa, günlük olarak yapılabilecek para çekme limiti artırılır, 10.000 ABD Dolarına veya mevcut döviz kuruna göre Bankcomat.org"daki tüm kripto para birimlerine göre miktara eşit olur. İkinci seviyede, müşterinin kimliği ve adresi doğrulanır. Bu başarıyla onaylandıktan sonra, müşteri her gün 100 BTC çekebilecek veya mevcut döviz kuruna göre Bankcomat.org"da kullanılan kripto para birimleri için bu miktara eşit olabilir.

Bu prosedürü gerçekleştirmek için AML / KYC Politikasına göre müşterinin şunları alması gerekir:

  1. a) Kimliği doğrulayan bir belge. Geçerlilik, güvenilirlik ve bağımsızlık ile karakterize edilmeli ve ayrıca ad ve soyadı, doğum tarihi, fotoğraf, belge serisini içermelidir. Müşteri aşağıdakiler arasından seçim yapabilir:
  • ülke vatandaşının iç pasaportu;
  • Uluslararası pasaport;
  • sürücü ehliyeti.

Önemli bir nokta şudur: Belgelerde belirtilen bilgilerin Latince çevirisi varsa, belgeler kimlik kanıtı olarak kabul edilebilir.

  1. b) Müvekkilin son 3 aydır ikamet ettiği adresi teyit eden belge. Bu durumda, müşteriye şunlar sağlanır:
  • onaylı kira sözleşmesi veya banka ekstresi;
  • elektrik / hizmet faturaları;
  • Vergi beyanı;
  • kişinin son 3 ay içinde yaşadığı gerçek adresi içeren diğer belgeler.

Önemli bir nokta şudur: Belgelerde belirtilen bilgiler Latince harf çevirisine sahipse, adresi teyit eden belgeler olarak kabul edilebilir.

  1. c) Müşterinin elinde “Bankcomat.org” yazısı ve tarihi olan bir kağıt tutarken çekilmiş özçekimi.

Şirket, müşteri tarafından sağlanan tüm bilgilerin gerçek olduğunu doğrulamak için belirli adımlar atacaktır. Bunun için kanuna dayalı olarak mükerrer kontrol bilgileri de dahil olmak üzere yöntemler kullanılacaktır. Müşterinin kimliği hakkında şüpheler varsa, şirket işbirliğini reddetme hakkına sahiptir.

Şirket, müşterinin kimliğini sürekli olarak doğrular, ancak çoğu zaman bu, müşterinin şüpheli veya olağandışı olarak değerlendirilen faaliyetlerde bulunduğu durumlarda olur. Müşteri daha önce evrak kontrolünden geçmiş olsa dahi firma tekrar güncel evrak talep etme hakkına sahiptir.

Kendisini tanımlayan müşteri bilgileri, şirket tarafından kabul edilen Gizlilik Politikasına göre toplama, saklama, aktarma ve korumaya tabidir.

Şirket, bilgilerin müşteri tarafından sağlanamaması nedeniyle bilgilerin doğruluğunu teyit edemediği durumlarda, https://Bankcomat.org/ web sitesine kaydolmayı ve müteakip işbirliğini reddedebilir . Bu aynı zamanda, müşteri tarafından gerçekleştirilen eylemlerin hukuka aykırılığı veya faaliyet alanına özgü önemli ilkelerin ihlali nedeniyle şirketin çalışmalarını olumsuz etkileyebileceği durumlar ve kişinin ülkelerden biri tarafından yaptırıma tabi tutulduğu durumlar için de geçerlidir. dünyanın.

Zaman zaman, FATF"nin "Yüksek riskli ve diğer kontrollü yargı alanları" tavsiyeleri ve potansiyel risklerin yönetimine ilişkin politikamız nedeniyle belirli ülke ve bölgelerdeki müşterilerle işbirliği yapmayı reddedebiliriz. Bu, hem sitemize kaydolan yeni müşteriler hem de halihazırda birlikte çalıştığımız müşteriler için geçerli olabilir. Bu durumda, önceden bildirim göndereceğiz ve hizmetlerimizi sunmanın imkansızlığı.

İşlemlerin kontrolü

Şirket, müşterilerin kimliklerini doğrulayarak ve faaliyetlerini analiz ederek (işlem modelleri) müşteriler hakkında gerekli bilgileri elde eder. Veri analizi, potansiyel riskleri değerlendirmek için bir araçtır. Bunu yapmak için, gerekli gereksinimlerin yerine getirilmesini kontrol etmek için geniş bir görev listesi gerçekleştirilir (bilgi toplanır, filtrelenir, belgeler korunur, şüpheli işlemler araştırılır, raporlar düzenlenir). Sistem aşağıdaki işlevlere sahiptir:

  1. a) müşteriler sürekli olarak kontrol edilir, belirli veri noktalarına göre aktarımların toplamı dikkate alınır, iç iletişimler gönderilir, raporların sunulması için oluşturulan belgeler doldurulur, gerekirse soruşturmalar başlatılır;
  2. b) tüm belgeler yönetilir.

AML / KYC politikası, müşterilerden alınan tüm bilgileri analiz etme hakkını, işlemlerini takip etme yeteneğini, dolayısıyla yetkimiz dahilinde saklı tutar:

  • şirket politikalarına uygun olarak dahil olan bir çalışan tarafından özel yapılara şüpheli faaliyet raporu gönderme sürecini kontrol etmek;
  • müvekkilden, eylemlerinin yasa dışı olduğundan şüphelenilmesi durumunda ek belgeler sunmasını isteyin;
  • askıya almak veya geçici olarak engellemek, müşterinin yasadışı olduğuna dair bir şüphe olduğunda operasyonlara devam etme yeteneğini kapatmak.

Bu liste tamamlanmadı. Uyum Görevlisi, şüpheli işlemleri zamanında tespit etmek ve yetkili mercilere bildirmek için tüm işlemleri günlük olarak takip eder.

Bankcomat.org web sitesine kayıt olmanız, AML/KYC Politikası tarafından belirlenen tüm koşullara uymayı kabul ettiğiniz anlamına gelir. Ancak, hiçbir istisna olamaz. AML / KYC Politikasına bağlılık, siteyi kullandığınız şartlar ve koşulların ana parçasıdır, bu nedenle Bankcomat.org"a kaydolarak onay vermiş olursunuz.