Vahetusplatse bankcomat.org – see usaldusväärne finantspartner, teostame vahetusi 5-15 minuti jooksul.

Meie ettevõttes rakendatav poliitika (AML) ja "Tunne oma klienti" (KYC) (edaspidi - "AML / KYC poliitika") on suunatud rahapesuga võitlemisele, vähendades riski, mis on seotud ettevõtte osalemisega mis tahes tegevuses, mis on vastuolus seadus.

Bankcomat.org on krüptoteenus, mis on keeruline veebileht, mis võimaldab vahetada krüptovaluutasid erinevatest maailma riikidest. Bankcomat.org kinnitab täielikku vastavust AML / KYC poliitikale, mis võimaldab teil ennetada ebaseadusliku rahapesu ja terrorismi arengut käsitlevaid tegevusi, välistada ebaseaduslikes tegevustes osalemise.

Bankcomat.org eesmärk on pakkuda oma klientidele kvaliteetseid teenuseid, tuvastades ja kõrvaldades samal ajal võimalikud rahapesuga seotud riskid. AML / KYC retseptid on tõhus vahend krüptosfääri stabiilsuse suurendamiseks, koostööpartnerite vahelise usalduse tugevdamiseks.

Rahvusvahelise ja kohaliku tasandi regulatiivsed dokumendid kehtestavad ettevõttesiseselt teatud meetmete vajaduse, mis ennetavad tõhusalt rahapesu, terrorismi arengu, narkootikumide, illegaalsete relvade, korruptsiooni ja inimkaubandusega seotud riske. See on vajalik ka õigeaegsete abinõude kasutuselevõtuks ettevõtte klientide poolt teostatud ebaseaduslike tehingute avastamisel.

AML/KYC eeskirjad sisaldavad järgmisi küsimusi.

  • kontrolli- ja järelevalveametnik;
  • võimalike riskide hindamine;
  • identiteedi kontrollimise skeemid;
  • tehingute kontroll.

 Kontrolli- ja järelevalveametnik

Töötaja, kes vastutab kehtestatud nõuete kontrolli ja järelevalve eest, on ettevõtte poolt volitatud. See pakub kõige tõhusamat protsessi AML / KYC poliitika reeglite rakendamiseks ja järgimiseks. Ta vastutab kõigi rahapesuvastase võitluse ja terrorismi arenguga seotud ettevõtte juhiste korrektse täitmise jälgimise eest. Samuti on tal õigus:

  • koguda teavet klientide kohta, mis suudavad neid tuvastada;
  • töötab välja ja ajakohastab ettevõttesiseseid poliitika sätteid ja tegevuskavasid, mis on seotud vajaliku aruandlusdokumentatsiooni, arvestuste täitmise, läbivaatamise, esitamise ja säilitamisega, vastavalt seadusele ja tegevusnormidele;
  • jälgida käimasolevaid tehinguid, uurida tavapärasest äritegevusest tekkivaid kõrvalekaldeid;
  • juurutada skeeme, millega saab arhivaale hallata, et vajalikku dokumentatsiooni ja faile mugavalt hoida ja kätte saada;
  • ajakohastada teatud sagedusega võimalike riskide hindamise süsteemi;
  • vajadusel andma volitatud asutustele teavet, mis vastab vastuvõetud normatiivaktidele ja seadustele.

Kontrolli ja järelevalvega tegelev töötaja teeb koostööd spetsialiseeritud struktuuridega, mille tegevusvaldkonnaks on rahapesu, terrorismi arendamise ja muu seadusega vastuolus oleva tegevuse tõkestamine.

 Võimalike riskide hindamine

Lähtuvalt rahvusvahelise tasandi nõuetest on ettevõttes kasutusele võetud kindel skeem, mille eesmärk on võidelda rahapesu ja terrorismi arenguga. Skeem sisaldab võimalike riskide hindamist. Selle rakendamisega tagab ettevõte, et rahapesu ja tuvastatud riskide ennetamise ja leevendamisega seotud meetmed on proportsionaalsed. Seega jaotatakse ressursse kõige tõhusamal viisil. Skeem toimib nii, et ressursside jaotus on proportsionaalne prioriteediga: rohkem tähelepanu pööratakse suuremale riskile.

 Identiteedi kontrollimise skeemid

Bankcomat.org järgib rangelt selle riigi seadusi, kus organisatsioon asub. Sellega seoses on platvormi kasutajatele kohustuslik 2 taset hõlmava kinnitamisprotsessi lõpuleviimine. Esimesel tasemel kontrollitakse kliendi meili. Kui protsess on edukas, suurendatakse väljamakse limiiti, mida saab teha iga päev, 10 000 dollariks või summaks kõigi Bankcomat.org-is olevate krüptovaluutade suhtes vastavalt kehtivale vahetuskursile. Teisel tasemel kontrollitakse kliendi isikut ja aadressi. Pärast selle edukat kinnitamist saab klient iga päev välja võtta 100 BTC-d või vastavalt kehtivale vahetuskursile võib see olla võrdne selle summaga Bankcomat.org-is kasutatavate krüptovaluutade eest.

Selle protseduuri läbiviimiseks peab klient AML / KYC poliitika kohaselt saama:

  1. a) Dokument, mis kinnitab isikut. Seda peab iseloomustama kehtivus, usaldusväärsus ja sõltumatus ning see peab sisaldama ka ees- ja perekonnanime, sünniaega, fotot, dokumendiseeriat. Klient saab valida:
  • riigi kodaniku sisepass;
  • rahvusvaheline pass;
  • juhiluba.

Oluline punkt on järgmine: isikut tõendava dokumendina saab aktsepteerida dokumente, kui neis märgitud teave on ladina transliteratsiooniga.

  1. b) Dokument, mis kinnitab kliendi aadressi, kus ta on elanud viimased 3 kuud. Sel juhul antakse kliendile:
  • kinnitatud rendileping või pangaväljavõte;
  • elektri / kommunaalmaksed;
  • maksudeklaratsioon;
  • muud dokumendid, mis sisaldavad isiku tegelikku elukohta viimase 3 kuu jooksul.

Oluline punkt on järgmine: aadressi kinnitavad dokumendid on aktsepteeritavad, kui neis märgitud teave on ladina transliteratsiooniga.

  1. c) Kliendi tehtud selfie, millel on paber, millel on tekst “Bankcomat.org” ja kuupäev.

Ettevõte astub teatud samme, et kontrollida, kas kogu kliendi esitatud teave on ehtne. Selleks kasutatakse meetodeid, sealhulgas seadusest tuleneva teabe topeltkontrolli. Kui tekib kahtlus kliendi isiku suhtes, on ettevõttel õigus koostööst keelduda.

Ettevõte kontrollib pidevalt kliendi isikut, kuid enamasti juhtub see juhtudel, kui klient tegeleb tegevusega, mis on hinnatud kahtlaseks või ebatavaliseks. Isegi kui klient on eelnevalt läbinud dokumendikontrolli, on ettevõttel õigus nõuda uuendatud dokumente uuesti.

Klienditeavet, mis teda identifitseerib, kogutakse, säilitatakse, edastatakse ja kaitstakse ettevõtte poolt vastu võetud mitteavaldamise poliitika alusel.

Juhtudel, kui ettevõttel ei ole võimalik kliendipoolse teabe esitamata jätmise tõttu andmete õigsust kontrollida, võib ta keelduda registreerumisest veebilehel https://Bankcomat.org/ ja hilisemast koostööst. See kehtib ka juhtumite kohta, mille puhul kliendi tehtud toimingud võivad oma ebaseaduslikkuse või tegevusvaldkonnale omaste oluliste põhimõtete rikkumise tõttu ettevõtte tööd negatiivselt mõjutada, ning juhtudel, kui isiku suhtes on mõni riik karistanud. maailmast.

Aeg-ajalt võime keelduda koostööst klientidega teatud riikides ja territooriumidel FATF-i soovituste "Kõrge riskiga ja muud kontrollitud jurisdiktsioonid" ja meie võimalike riskide maandamise poliitika tõttu. See võib kehtida nii uutele klientidele, kes registreeruvad meie saidil, kui ka neile, kellega me juba töötame. Sel juhul saadame ette teavitused ja teenuste osutamise võimatuse.

Tehingute kontroll

Ettevõte hangib vajalikku infot klientide kohta nende identiteedi kontrollimise ja nende tegevust analüüsides (tehingumudelid). Andmeanalüüs on tööriist võimalike riskide hindamiseks. Selleks tehakse vajalike nõuete täitmise kontrollimiseks suur ülesannete loetelu (info kogumine, filtreerimine, dokumentide haldamine, kahtlaste tehingute uurimine, aruannete koostamine). Süsteemil on järgmised funktsioonid:

  1. a) kliente kontrollitakse jooksvalt, arvestatakse ülekannete summeerimist teatud andmepunktide lõikes, saadetakse välja sisesuhtlusi, täidetakse aruannete koostamiseks kehtestatud dokumentatsiooni, vajadusel algatatakse uurimised;
  2. b) kogu dokumentatsioon on hallatud.

AML / KYC poliitika jätab endale õiguse analüüsida kogu klientidelt saadud teavet, võimaluse jälgida nende tehinguid, seega on meie pädevuses:

  • kontrollima ettevõtte poliitikat järgiva töötaja poolt kahtlasest tegevusest teatise esitamise protsessi spetsialiseeritud struktuuridele;
  • paluda kliendil oma tegevuse õigusvastasuse kahtluse korral esitada täiendavaid dokumente;
  • peatada või ajutiselt blokeerida, sulgeda kliendi võimalus tegevust jätkata, kui tekib kahtlus nende ebaseaduslikkuses.

See nimekiri ei ole täielik. Järelevalveametnik jälgib igapäevaselt kõiki tehinguid, et kahtlased tehingud õigeaegselt tuvastada ja volitatud ametiasutustele teada anda.

Kui registreerute veebisaidil Bankcomat.org, tähendab see, et nõustute täitma kõiki AML / KYC poliitikaga kehtestatud tingimusi. Siiski ei saa olla erandeid. AML / KYC poliitika järgimine on saidi kasutamise tingimuste põhiosa, seetõttu annate oma nõusoleku registreerudes saidil Bankcomat.org.