Обменнатв платформа bankcomat.org -това е надежден финансов партньор, извършваме обмяна в рамките на 5-15 минути.

Политиката (AML) и „Познай своя клиент“ (KYC) (наричана по-долу – „Политика AML/KYC“), прилагани в нашата компания, са насочени към борба с изпирането на пари, намаляване на риска, свързан с участието на компанията във всякакви действия, които противоречат на закон.

Bankcomat.org е крипто-услуга, която е сложен онлайн сайт, който ви позволява да обменяте криптовалути от различни страни по света. Bankcomat.org потвърждава пълното съответствие с политиката за AML / KYC, която ви позволява да предотвратите действия за незаконно пране на пари и развитие на тероризъм, да изключите участие в действия, които са незаконни.

Целта на Bankcomat.org е да предоставя висококачествени услуги на своите клиенти, като същевременно идентифицира и елиминира потенциалните рискове, свързани с прането на пари. AML / KYC предписанията са ефективно средство за повишаване на стабилността в криптосферата, за укрепване на доверието между сътрудничещите страни.

Нормативните документи на международно и местно ниво установяват необходимостта от определени мерки в компанията, които ефективно да предотвратят рисковете, свързани с изпирането на пари, развитието на тероризма, разпространението на наркотици, незаконни оръжия, корупция и трафик на хора. Това е необходимо и за предприемане на навременни мерки при разкриване на незаконни сделки, извършвани от клиенти на дружеството.

Политиката за AML / KYC включва следните въпроси:

  • служител по контрол и наблюдение;
  • оценка на възможните рискове;
  • схеми за проверка на самоличността;
  • контрол на транзакциите.

Служител за контрол и надзор

Служителят, който отговаря за контрола и надзора на установените изисквания, е упълномощен от компанията. Той осигурява най-ефективния процес, чрез който правилата на политиката за AML / KYC се прилагат и следват. Той отговаря за следенето на правилното изпълнение на всички инструкции на компанията, свързани с борбата с прането на пари и развитието на тероризма. Той също така е упълномощен да:

  • събира информация за клиенти, която може да ги идентифицира;
  • разработва и актуализира разпоредбите на политиката в дружеството и схемите за действия, свързани с попълването, разглеждането, представянето и съхраняването на необходимата отчетна документация, записи, установени със закон и стандарти на дейност;
  • наблюдава текущите транзакции, разследва възникващи отклонения от стандартното бизнес поведение;
  • внедряване на схеми, с които можете да управлявате записи с цел удобно съхраняване и извличане на необходимата документация и файлове;
  • актуализиране на системата за оценка на потенциалните рискове с определена честота;
  • при необходимост предоставя на упълномощените органи информация, съответстваща на приетите нормативни актове и закони.

Служителят, ангажиран с контрол и надзор, си сътрудничи със специализирани структури, чиято сфера на дейност е предотвратяването на изпирането на пари, развитието на тероризъм и други дейности, противоречащи на закона.

 Оценка на възможните рискове

Въз основа на изискванията на международно ниво, компанията е приела определена схема, насочена към борба с изпирането на пари и развитието на тероризма. Схемата включва оценка на възможните рискове. Прилагайки го, компанията гарантира, че мерките, свързани с предотвратяване и смекчаване на последиците от изпирането на пари и идентифицираните рискове са съизмерими. Така ресурсите се разпределят по най-ефективния начин. Схемата работи по такъв начин, че разпределението на ресурсите е пропорционално на приоритета: повече внимание се обръща на по-големия риск.

Схеми за проверка на самоличността

Bankcomat.org стриктно спазва законите на страната, в която се намира организацията. В тази връзка приключването на процеса на проверка, който включва 2 нива, е задължително за потребителите на платформата. На първо ниво се проверява имейлът на клиента. Ако процесът е успешен, тогава лимитът за теглене се увеличава, което може да се извършва ежедневно, става равно на $ 10 000 или сумата спрямо всички криптовалути, които са на Bankcomat.org, в съответствие с текущия обменен курс. На второ ниво се проверява самоличността и адреса на клиента. След като това бъде потвърдено успешно, клиентът ще може да тегли 100 BTC всеки ден или може да бъде равен на тази сума за криптовалутите, които се използват в Bankcomat.org, според текущия обменен курс.

За да извърши тази процедура, съгласно Политиката за AML / KYC, клиентът трябва да получи:

а) Документ, който потвърждава самоличността. Той трябва да се характеризира с валидност, надеждност и независимост, а също така трябва да съдържа име и фамилия, дата на раждане, снимка, серия от документи. Клиентът може да избира от:

  • вътрешен паспорт на гражданин на страната;
  • международен паспорт;
  • шофьорска книжка.

Важен момент е следното: документите могат да се приемат като доказателство за самоличност, ако информацията, посочена в тях, има латинска транслитерация.

б) Документ, потвърждаващ адреса на клиента, където е живял през последните 3 месеца. В този случай на клиента се предоставя:

  • заверен договор за наем или банково извлечение;
  • сметки за ток / комунални услуги;
  • данъчна декларация;
  • други документи, съдържащи реалния адрес, където живее лицето през последните 3 месеца.

Важен момент е следният: документи могат да се приемат като потвърждаващи адреса, ако информацията, посочена в тях, има латинска транслитерация.

в) Селфи, направено от клиента на самия него, който държи хартия с текст “Bankcomat.org” и датата.

Компанията ще предприеме определени стъпки, за да провери дали цялата информация, предоставена от клиента, е автентична. За целта ще се използват методи, включително двойна проверка на информация, основана на закона. Ако има подозрения относно самоличността на клиента, компанията има право да откаже сътрудничество.

Компанията непрекъснато проверява самоличността на клиента, но най-често това се случва в случаите, когато клиентът се занимава с дейности, които се оценяват като подозрителни или необичайни. Дори ако клиентът преди това е бил подложен на проверка на документи, компанията има право да поиска актуализирани документи отново.

Информацията за клиента, която го идентифицира, подлежи на събиране, съхранение, прехвърляне и защита въз основа на Политиката за неразкриване, приета от компанията.

В случаите, в които дружеството не е в състояние да провери достоверността на информацията поради непредоставянето им от страна на клиента, може да откаже регистрация в сайта https://Bankcomat.org/ и последващо сътрудничество. Това важи и за случаите, в които действията, предприети от клиента, могат да повлияят негативно на работата на компанията поради своята незаконосъобразност или нарушаване на важни принципи, специфични за сферата на дейност, както и случаи, в които лицето е било санкционирано от една от страните. на света.

От време на време може да откажем да си сътрудничим с клиенти в определени държави и територии, поради препоръките на FATF „Високорискови и други контролирани юрисдикции“ и нашата политика за управление на потенциални рискове. Това може да се отнася както за нови клиенти, които се регистрират на нашия сайт, така и за тези, с които вече работим. В този случай ще изпратим предварително известия и невъзможността за предоставяне на нашите услуги.

Контрол на транзакциите

Компанията получава необходимата информация за клиентите, като проверява самоличността им и анализира дейността им (транзакционни модели). Анализът на данните е инструмент за оценка на потенциалните рискове. За да направите това, се изпълнява голям списък от задачи за контрол на изпълнението на необходимите изисквания (събира се, филтрира се информация, се поддържат документи, се разследват подозрителни транзакции, се съставят отчети). Системата има следните функции:

а) клиентите се проверяват текущо, отчита се агрегирането на трансферите по определени точки от данни, изпращат се вътрешни комуникации, попълва се установената документация за предоставяне на отчети, при необходимост се започват разследвания;

б) цялата документация се управлява.

Политиката AML / KYC запазва правото да анализира цялата информация, получена от клиенти, възможността за проследяване на техните транзакции, следователно в нашата компетентност:

  • контролира процеса на подаване на сигнал за подозрителна дейност в специализирани структури от служител, който участва в спазването на фирмената политика;
  • да поиска от клиента да представи допълнителни документи в случай на съмнение за незаконосъобразност на действията му;
  • спиране или временно блокиране, затваряне на възможността на клиента да продължи операциите, когато има подозрение за тяхната незаконосъобразност.

Този списък не е пълен. Служителят по съответствието ежедневно следи всички транзакции, за да идентифицира своевременно подозрителни такива и да ги докладва на упълномощените органи.

Ако се регистрирате на уебсайта Bankcomat.org, това означава, че се съгласявате да спазвате всички условия, установени от Политиката за AML / KYC. Изключения обаче не може да има. Спазването на Политиката за AML / KYC е основната част от условията, при които използвате сайта, поради което давате съгласието си, като се регистрирате в Bankcomat.org.